Da un'analisi dei mercati dei Paesi finanziariamente più evoluti, è emerso che la consulenza finanziaria indipendente remunerata solo a parcella rappresenta il punto di riferimento per le scelte finanziarie di milioni di investitori.
In particolare, nel mercato USA, secondo l'ultima ricerca della CFP Board of Standards, la più importante organizzazione mondiale del settore, i consulenti fee only rappresentano la categoria professionale preferita da circa la metà degli investitori statunitensi.
In Europa, la figura professionale del consulente indipendente (e delle società di consulenza indipendente) si è affermata da diversi anni ed ha trovato la sua istituzionalizzazione con la Direttiva 2004/39/CE detta anche MiFID.
In Italia assistiamo ad una veloce evoluzione del mercato che sta favorendo l'affermazione della consulenza fee only che sarà istituzionalizzata con l’operatività dell'Albo nazionale dei professionisti e delle società di consulenza finanziaria indipendente.
L’apertura del mercato della consulenza indipendente, con una forte crescita della domanda da parte degli investitori, rappresenta un’opportunità per coloro i quali desiderino da sempre porsi sul mercato in qualità di consulenti e non di venditori di prodotti/servizi.
Nel mondo finanziario, la vendita di un prodotto implica il trasferimento al cliente di rischi e commissioni: più alto è il livello di rischio trasferito, maggiori sono le provvigioni che vengono incassate da chi ha creato e da chi ha collocato il prodotto.
Ad esempio, i derivati strutturati venduti ad aziende, pubbliche amministrazioni e privati, hanno un contenuto commissionale superiore a quello di un fondo azionario, che a sua volta è più alto rispetto a quello di un fondo obbligazionario, che a sua volta è superiore a quello di un fondo monetario e così via.
Gli investitori, che spesso hanno difficoltà a comprendere i prodotti presenti all’interno del proprio portafoglio, non hanno piena consapevolezza del rischio insito negli investimenti.
Consultique, grazie all’indipendenza e alla competenza che la contraddistinguono, assiste il cliente anche nel riequilibrio dei rischi presenti negli investimenti che compongono il suo patrimonio.
Consultique aderisce a NAFOP, l’associazione nazionale dei professionisti e delle società di consulenza finanziaria indipendente.
NAFOP è nata nel 2005, per volere dei soci fondatori tra cui la stessa Consultique, allo scopo di regolamentare, tutelare e sviluppare l’esercizio della professione di Consulente Finanziario Indipendente, nonché la cura, la qualificazione professionale e la diffusione della conoscenza presso il pubblico della professione e del suo ruolo.
FO è il marchio registrato di proprietà di Consultique SIM e contraddistingue l’attività di quei professionisti e quelle società di consulenza finanziaria indipendente remunerati esclusivamente a parcella dai propri clienti.
Solo questi soggetti, che operano in totale assenza di conflitti d’interesse, possono fregiarsi del titolo “Fee Only” rappresentato dal marchio FO.
