Lo scenario

Da un'analisi dei mercati dei Paesi finanziariamente più evoluti, è emerso che la consulenza finanziaria indipendente remunerata solo a parcella rappresenta il punto di riferimento per le scelte finanziarie di milioni di investitori.

In particolare, nel mercato USA, secondo l'ultima ricerca della CFP Board of Standards, la più importante organizzazione mondiale del settore, i consulenti fee only rappresentano la categoria professionale preferita da circa la metà degli investitori statunitensi.

In Europa, la figura professionale del consulente indipendente si è affermata da diversi anni ed ha trovato la sua istituzionalizzazione con la Direttiva 2004/39/CE (MiFID).

In Italia la veloce evoluzione del mercato sta favorendo l'affermazione della consulenza fee only che a breve sarà istituzionalizzata con l’operatività dell'Albo nazionale dei professionisti e delle società di consulenza indipendente.

Stiamo assistendo da diversi anni ad una forte crescita della domanda di consulenza priva di conflitti di interesse potenzialmente generati dall’attività di vendita di prodotti finanziari e dalla conseguente remunerazione a provvigione degli operatori tradizionali (agenti e sportelli bancari).