Consultique è indipendente, completamente slegata da interessi di vendita sui prodotti finanziari, si pone tra l'investitore e l'intermediario (banca, rete di vendita, compagnia assicurativa) ed assiste il cliente nelle proprie scelte di investimento.
Consultique offre una consulenza esperta ed obiettiva, mettendo in evidenza i reali costi dei prodotti finanziari i rischi e le inefficienze degli stessi.
Nel nostro modello, l’investitore riceve da Consultique delle “raccomandazioni personalizzate” per l’acquisto o la vendita di strumenti e prodotti finanziari che avverranno direttamente nella propria banca, qualunque essa sia.
Tra i vantaggi immediati, l’investitore potrà constatare la forte riduzione dei costi che gravano sui propri investimenti attraverso la scelta degli strumenti finanziari più efficienti ed anche tramite la rinegoziazione di tutte le condizioni applicate dalla propria banca.
L’investitore potrà inoltre contare sulle competenze esclusive di Consultique nell’individuazione dei migliori gestori al mondo, in grado di poter realmente effettuare un servizio di gestione attiva.
Nel mondo finanziario, la vendita di un prodotto implica il trasferimento al cliente di rischi e commissioni: più alto è il livello di rischio trasferito, maggiori sono le provvigioni che vengono incassate da chi ha creato e da chi ha collocato il prodotto.
Ad esempio, i derivati strutturati venduti ad aziende, pubbliche amministrazioni e privati, hanno un contenuto commissionale superiore a quello di un fondo azionario, che a sua volta è più alto rispetto a quello di un fondo obbligazionario, che a sua volta è superiore a quello di un fondo monetario e così via.
Gli investitori, che spesso hanno difficoltà a comprendere i prodotti presenti all’interno del proprio portafoglio, non hanno piena consapevolezza del rischio insito negli investimenti.
Consultique, grazie all’indipendenza e alla competenza che la contraddistinguono, assiste il cliente anche nel riequilibrio dei rischi presenti negli investimenti che compongono il suo patrimonio.
Consultique aderisce a NAFOP, l’associazione nazionale dei professionisti e delle società di consulenza finanziaria indipendente.
NAFOP è nata nel 2005, per volere dei soci fondatori tra cui la stessa Consultique, allo scopo di regolamentare, tutelare e sviluppare l’esercizio della professione di Consulente Finanziario Indipendente, nonché la cura, la qualificazione professionale e la diffusione della conoscenza presso il pubblico della professione e del suo ruolo.
FO è il marchio registrato di proprietà di Consultique SIM e contraddistingue l’attività di quei professionisti e quelle società di consulenza finanziaria indipendente remunerati esclusivamente a parcella dai propri clienti.
Solo questi soggetti, che operano in totale assenza di conflitti d’interesse, possono fregiarsi del titolo “Fee Only” rappresentato dal marchio FO.
