Officina finanziaria

Nata come società di analisi, ricerca finanziaria e rating di prodotti finanziari e previdenziali, Consultique si dedica quotidianamente ad esaminare e valutare tutti i prodotti proposti agli investitori, attuando un vero e proprio processo di “officina finanziaria”, costituito da diverse fasi durante le quali verifica:

• la coerenza tra quanto dichiarato nel prospetto informativo della gestione/strumento e ciò che effettivamente si è realizzato
• l’emergere di aspetti non quantificati, come ad esempio l’ammontare delle commissioni di negoziazione dei titoli presenti all’interno delle gestioni
• l’emergere di aspetti non evidenziati (come il “turnover” del portafoglio, ovvero il numero di volte che il gestore compra e vende i titoli all’interno del portafoglio nell’arco di un anno, causa di maggiori commissioni spesso non giustificate dai rendimenti ottenuti)
• il metodo di determinazione del benchmark corretto
• la storia del prodotto: cambi di benchmark e di commissioni, cambi di denominazione del prodotto, di classificazione nelle categorie, incorporazione in altri prodotti per motivazioni commerciali, ecc.
• il metodo di calcolo della commissione di performance
• la valutazione dei rating assegnati al prodotto
• la qualità della gestione nel tempo attraverso l’analisi quantitativa