Chi è l'IFA Fee-Only?

Il Consulente Finanziario Indipendente fee-only (remunerato esclusivamente a parcella) è una figura professionale affermata, con uno status sociale definito e riconosciuto, pari a quello di un avvocato (consulente legale) o di un commercialista (consulente fiscale e amministrativo).

Fee-only significa letteralmente “solo a parcella”; tale dicitura, utilizzata nel mercato statunitense, identifica il professionista remunerato esclusivamente dal cliente che, quindi, è privo di qualsiasi conflitto di interesse. Infatti, il consulente fee-only non percepisce provvigioni/commissioni di alcun genere da banche, SIM, compagnie assicurative, SGR e non è ovviamente legato alla vendita di prodotti.

Il Consulente fee-only si distingue per tre tratti fondamentali:

Indipendenza. Lavora solo per i suoi clienti, e non su mandato di un intermediario finanziario o assicurativo. Questo garantisce circa l'imparzialità della sua consulenza e lo distingue nettamente dal promotore finanziario / venditore sul piano dell'integrità. Il Consulente fee-only percepisce direttamente dal cliente un compenso per la sua prestazione professionale, compenso assimilabile all'onorario di un avvocato o di un commercialista ("fee-only" significa, infatti, che la remunerazione del professionista deriva unicamente ed esclusivamente dalla parcella versata dal cliente).

Competenza. Il Consulente partner Consultique ha seguito un percorso formativo personalizzato, strutturato tramite l'acquisizione di strumenti e modelli innovativi provenienti dai paesi finanziariamente più evoluti. Di fondamentale importanza il costante aggiornamento sulle tematiche proprie della professione.

Integrità professionale. Il Consulente ha a cuore l'intera situazione patrimoniale e finanziaria del suo cliente ed è attento non solo ai ritorni sugli investimenti e ai risparmi sui costi inutili o esagerati, ma soprattutto a proteggere il cliente dai consigli interessati e viziati dal conflitto di interesse.

Il Consulente fee-only, tramite il supporto di Consultique, oltre ad essere in grado di analizzare tutti i prodotti proposti dalle banche, compagnie di assicurazioni e SIM, è qualificato a fornire consulenza su una ampia gamma di servizi.