Migliaia di aspiranti consulenti finanziari stanno pianificando di sostenere l'esame OCF nel 2023. Nel 2021 sono state quasi 7.000 in tutt'Italia con un tasso di superamento del 60%.
In questa guida troverete tutte le informazioni su cos'è l'esame da consulente finanziario, come prepararlo in tempi brevi e quali opportunità di carriera vi aspettano una volta superato.
1. La prova valutativa OCF (o ex esame promotore finanziario)
Per diventare un consulente finanziario è necessario superare un esame (o prova valutativa OCF) che è indetto dall’Organismo di vigilanza e tutela dell’Albo Unico dei Consulenti finanziari ogni mese dell’anno, ad esclusione dei mesi di gennaio e agosto.
L'unico requisito per sostenere l'esame da consulente finanziario è avere un diploma quinquennale. Non è richiesta la laurea.
L’esame è uguale per tutti i consulenti finanziari, infatti una volta superato si potrà decidere a quale sezione dell’Albo iscriversi. L’Albo OCF è diviso in 3 sezioni:
- Consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede (ex promotore finanziario, che lavora con mandato di una banca o rete)
- Consulenti finanziari autonomi (indipendenti) *novità assoluta
- Società di consulenza finanziaria (indipendenti) *novità assoluta
Da settembre 2020, a causa della pandemia, si tiene a distanza in modalità online. I posti sono limitati, se avete intenzione di sostenere la prova nei prossimi mesi, vi consigliamo di prenotare il vostro posto al più presto. L’esame non ha scadenza e si può ripetere quante volte si vuole.
2. Materie d’esame
L’esame è diviso in 5 materie, le prime 2 coprono il 60% delle domande oggetto d’esame:
- Nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario; pianificazione finanziaria e finanza comportamentale
- Diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dell'attività di consulente finanziario
- Nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario
- Nozioni di diritto privato e di diritto commerciale
- Nozioni di diritto previdenziale e assicurativo
L’esame è composto da 60 quesiti a risposta multipla, di cui 40 da 2 punti e 20 da 1 punto. Il punteggio minimo per superare la prova è di 80 su 100.
3. Consigli per preparare l'esame da consulente finanziario (e superarlo in tempi brevi)
Il nostro consiglio è quello di partire dai quiz, studiare le risposte permette di risalire alla teoria oggetto d’esame che potete consultare su diversi libri e manuali di preparazione che si possono acquistare online. All’interno dell'area riservata agli aspiranti consulenti finanziari (“Area candidato”) l’Organismo OCF mette a disposizione il database completo e aggiornato di 5.000 domande in PDF, che potete facilmente scaricare in formato ZIP. Nella prova d’esame verranno pescate 60 domande casuali da quello stesso database, che per comodità ha come risposta corretta sempre la A.
L'esame da consulente finanziario non è "difficile", la preparazione richiede tempo per la numerosità dei quesiti oggetto d'esame ma il tasso di superamento medio dei candidati negli ultimi anni è stato intorno al 60%.