Avanzano gli indipendenti, 2019 febbraio 07

Avanzano gli indipendenti

07/02/2019

Cesare Armellini, presidente NAFOP (associazione dei Consulenti finanziari indipendenti)
Il 1° dicembre 2018 è nato il nuovo Albo dei Consulenti Finanziari, che ha visto l’ingresso di due nuovi soggetti vigilati: i Consulenti indipendenti e le SCF.
Queste due nuove figure possono prestare il servizio di consulenza finanziaria esclusivamente in modo “indipendente”, senza “toccare” il denaro dei clienti e devono essere remunerati solo dai clienti stessi. Non possono inoltre avere nessun rapporto con banche o altri intermediari, pena la radiazione dall’Albo.
Si tratta di un’attività che fino a un mese fa era vietata ed era consentita solo ai soggetti storici, operativi da prima dell’entrata in vigore di MiFID1: ecco il motivo dell’attuale ridotta dimensione dell’offerta di mercato.

Riteniamo che il 2019 sia un anno di transizione: da un lato, la trasparenza richiesta da MiFID2 consentirà agli investitori di conoscere il vero costo dei servizi bancari e finanziari, con le lettere di rendicontazione dei costi che si vedranno recapitare tutti i clienti. Dall’altro, sempre più professionisti potranno abbracciare il modello della consulenza “pura”, permettendo ad un bacino molto ampio di famiglie di poter beneficiare di questo approccio innovativo per il nostro Paese: per gli investitori più attenti, sarà quindi più semplice scegliere i soggetti cui fare riferimento per le proprie decisioni di pianificazione patrimoniale.
La nostra sfida nel 2019 è rappresentata dal far conoscere il modello della consulenza indipendente agli investitori e alle famiglie italiane.

Luca Mainò, co-fondatore di AssoSCF (associazione delle Società di consulenza finanziaria indipendente)
Nell’estate del 2018 abbiamo deciso di creare AssoSCF, la nuova associazione delle società di consulenza, per riunire solo ed esclusivamente le persone giuridiche indipendenti che non siano SIM, SGR, banche o altro, dedicate alla prestazione del servizio di consulenza FeeOnly.
Stiamo seguendo molti operatori nella costituzione di queste nuove società, ma stiamo anche aiutando le SCF già esistenti a presentare la domanda di iscrizione all’Albo, supportandole in particolare in riferimento alle tematiche legate alla compliance (procedure, antiriciclaggio, adempimenti normativi).

Finalmente il mercato si sta aprendo alla consulenza indipendente, prestata da soggetti diversi dagli intermediari, e gli investitori iniziano a ricercare sul mercato degli advisor slegati dall’apparato distributivo tradizionale, in grado di affiancarli nell’interazione con il sistema finanziario e in tutte le decisioni di investimento e financial planning.
Da sempre, il nostro successo è legato alle modalità con le quali si instaura il rapporto con i nostri clienti, regolato da un semplice contratto di consulenza dove è concordato un onorario chiaro e trasparente che rappresenta l’unica fonte di remunerazione del consulente.
Il nostro obiettivo per il 2019 è diventare il punto di riferimento delle SCF italiane e rappresentarle nei rapporti con le altre Associazioni del settore, con le Autorità ed il Legislatore.

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