Consulenza investimenti

In un contesto di mercato in continua evoluzione, la consulenza finanziaria indipendente sugli investimenti garantisce agli investitori il raggiungimento degli obiettivi di vita prefissati.

Il processo di consulenza parte dalla pianificazione patrimoniale, nella definizione dell’asset allocation e della strategia (diversificazione del portafoglio) e infine nella scelta degli strumenti finanziari. La strategia di portafoglio è un’unione di processi quantitativi e qualitativi, che deve considerare sia le caratteristiche dell’investitore (profilo di rischio, conoscenza, esperienza) e la situazione dei mercati.  

Gli investimenti proposti si ottengono da un mix delle principali asset class di riferimento: azionario, obbligazionario e materie prime; e vengono sempre calati all’interno di un processo di pianificazione finanziaria indipendente. L’impostazione di una corretta asset allocation e il monitoraggio costante nel tempo (mix tra strategia e tattica) permettono di raggiungere con serenità i propri obiettivi di vita.

Remunerazione a parcella, indipendenza dal sistema bancario tradizionale e professionalità acquisita in più di 20 anni di attività sono i “plus” che la nostra società di consulenza finanziaria indipendente mette a disposizione dei clienti.

Molti investitori non conoscono il contenuto dei prodotti sottoscritti (né addirittura il nome degli stessi), i rischi presenti nei portafogli sono di solito superiori a quelli che potrebbero essere tollerati e sostenuti e hanno difficoltà ad avere una visione chiara della composizione della propria asset allocation suddivisa spesso su più intermediari. La nostra consulenza sugli investimenti permette all'investitore di accrescere la sua conoscenza finanziaria e di ottenere una visione chiara e trasparente della situazione dei propri investimenti.

Grazie a Consultique, l'investitore privato potrà rinegoziare tutte le condizioni applicate dalla propria banca ottenendo una sensibile riduzione dei costi e riceverà, contando sulle competenze dell'Ufficio Consulenza, le necessarie raccomandazioni di acquisto e di vendita sul portafoglio finanziario. 

Il team di Consultique supporta inoltre nella definizione degli obiettivi di investimento in maniera oggettiva, identifica le opportunità di investimento e monitora quotidianamente il portafoglio in modo da seguire la strategia nel tempo.

La diversificazione del portafoglio è un aspetto chiave per la gestione del rischio dei propri investimenti che deve considerare all’interno solo strumenti efficienti. La diversificazione aiuta a ridurre l'impatto di eventuali perdite su un'area specifica del portafoglio, anche in caso di turbolenze sui mercati finanziari.