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Il valore dell'indipendenza nella consulenza

Cesare Armellini racconta la consulenza indipendente


 
Consultique è una società di consulenza finanziaria indipendente, remunerata a parcella esclusivamente dal cliente e senza nessun rapporto con banche, reti di vendita o altri intermediari.

In oltre 15 anni di attività, è stato constatato che i soggetti operativi nel settore finanziario, sono spesso “imprigionati” dal conflitto di interesse economico che li lega alla banca o rete di vendita cui appartengono e devono mediare gli interessi del cliente con gli interessi dei propri datori di lavoro.

L’obiettivo primario di Consultique è la protezione del patrimonio oltre che dai conflitti di interesse, anche dalle turbolenze dei mercati finanziari.

L’investitore mantiene il patrimonio presso la sua banca di fiducia e con il supporto e l’assistenza di Consultique può ottenere una visione chiara e trasparente della situazione dei propri investimenti.

Può inoltre beneficiare di una consulenza specialistica con la totale consapevolezza dei reali rischi dei prodotti finanziari, dei costi a questi connessi e di tutte le eventuali inefficienze del rapporto banca-cliente.

L’investitore potrà inoltre contare sulle nostre competenze esclusive per l’implementazione dell’Asset Allocation realmente indipendente e nell’individuazione degli effettivi migliori gestori al mondo, in grado di poter realmente apportare un valore aggiunto.

IL CONFLITTO DI INTERESSE NELL’OFFERTA DI PRODOTTI FINANZIARI

Nel mondo finanziario, la vendita di un prodotto implica il trasferimento al cliente di rischi e commissioni: più alto è il livello di rischio trasferito, maggiori sono le provvigioni che vengono incassate da chi ha creato e da chi ha collocato il prodotto.

Ad esempio, i derivati strutturati venduti ad aziende, pubbliche amministrazioni e privati, hanno un contenuto commissionale superiore a quello di un fondo azionario, che a sua volta è più alto rispetto a quello di un fondo obbligazionario, che a sua volta è superiore a quello di un fondo monetario e così via.

Gli investitori, che spesso hanno difficoltà a comprendere i prodotti presenti all’interno del proprio portafoglio, non hanno piena consapevolezza del rischio insito negli investimenti.

Consultique, grazie all’indipendenza e alla competenza che la contraddistinguono, assiste il cliente anche nel riequilibrio dei rischi presenti negli investimenti che compongono il suo patrimonio ottenendo anche un miglioramento dei rendimenti.

Privacy
Ai sensi dell’art. 13 D. Lgs. 196/2003, Consultique S.p.A. – in qualità di Titolare del Trattamento - desidera informarla che i dati personali da lei liberamente conferiti saranno trattati manualmente e con mezzi informatici per finalità amministrative strettamente connesse alla gestione della sua richiesta di informazioni. Inoltre, previo Suo espresso consenso, i dati raccolti verranno utilizzati anche per informarla periodicamente in merito alle attività e alle iniziative di Consultique S.p.A.
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