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Il valore dell'indipendenza nella consulenza

Cesare Armellini racconta la consulenza indipendente


 

Consultique svolge la consulenza finanziaria indipendente, attività esercitabile dai consulenti finanziari autonomi o dalle società di consulenza, remunerata a parcella esclusivamente dal cliente e senza nessun rapporto con banche, reti di vendita o altri intermediari.

In oltre 18 anni di attività è stato constatato che i soggetti operativi nel settore finanziario sono spesso “imprigionati” dal conflitto di interesse economico che li lega alla banca o rete di vendita cui appartengono e devono mediare gli interessi del cliente con gli interessi dei propri datori di lavoro.

L’obiettivo primario di Consultique è la protezione del patrimonio oltre che dai conflitti di interesse, anche dalle turbolenze dei mercati finanziari.

L’investitore mantiene il patrimonio presso la sua banca di fiducia e con il supporto e l’assistenza di Consultique può ottenere una visione chiara e trasparente della situazione dei propri investimenti.

Può inoltre beneficiare di una consulenza specialistica con la totale consapevolezza dei reali rischi dei prodotti finanziari, dei costi a questi connessi e di tutte le eventuali inefficienze del rapporto banca-cliente.

L’investitore potrà inoltre contare sulle nostre competenze esclusive per l’implementazione dell’Asset Allocation realmente indipendente e nell’individuazione degli veri migliori gestori, in grado di poter realmente apportare un valore aggiunto.

 

IL CONFLITTO DI INTERESSE NELL’OFFERTA DI PRODOTTI FINANZIARI

Nel mondo finanziario la vendita di un prodotto implica il trasferimento al cliente di rischi e commissioni: più alto è il livello di rischio trasferito, maggiori sono le provvigioni che vengono incassate da chi ha creato e da chi ha collocato il prodotto.

Ad esempio, un fondo azionario ha un contenuto commissionale superiore a quello di un fondo obbligazionario, che a sua volta è più alto rispetto a quello di un fondo monetario e così via.

Gli investitori, che spesso hanno difficoltà a comprendere i prodotti presenti all’interno del proprio portafoglio, non hanno piena consapevolezza del rischio insito negli investimenti.

Consultique, grazie all’indipendenza e alla competenza che la contraddistinguono, assiste il cliente anche nel riequilibrio dei rischi presenti negli investimenti che compongono il suo patrimonio ottenendo anche un miglioramento dei rendimenti.

Ai sensi dell’articolo 13 del Regolamento (UE) 2016/679, La informiamo che i Suoi dati personali (tra cui: nome e cognome, città, email, numero di telefono), da Lei liberamente conferiti, saranno trattati da Consultique SCF S.p.A., in qualità di Titolare del trattamento, con mezzi informatici e manuali, per finalità connesse alla gestione della Sua richiesta di informazioni. Il conferimento dei dati è libero, tuttavia il mancato conferimento non permetterà alla nostra Società di adempiere a quanto da Lei richiesto. La informiamo, inoltre, che i dati da Lei liberamente forniti potranno essere comunicati a società terze nominate Responsabili del trattamento e incaricate di svolgere specifici servizi strettamente funzionali al perseguimento della finalità indicata. Inoltre, previo Suo espresso consenso, i Suoi dati personali potranno essere utilizzati per l’invio di informazioni commerciali e per informarLa periodicamente in merito alle attività e alle iniziative di Consultique SCF S.p.A. I Suoi dati personali saranno conservati per il periodo di tempo strettamente necessario al perseguimento delle finalità in oggetto. In nessun caso i Suoi dati saranno diffusi. Infine, ai sensi degli articoli 15 e seguenti del Regolamento (UE) 2016/679, Le ricordiamo che per maggiori informazioni, richieste specifiche o per esercitare i Suoi diritti (diritto di accesso, rettifica, cancellazione, limitazione, notifica, portabilità, opposizione) può rivolgersi al Titolare del Trattamento, scrivendo a Consultique SCF S.p.A., Stradone San Fermo n. 22, 37121 – Verona, oppure inviando un messaggio di posta elettronica all’indirizzo privacy@consultique.com. Qualora ritenga che i Suoi dati siano stati trattati in violazione di quanto disposto dal Regolamento (UE) 2016/679, Lei ha altresì il diritto di proporre reclamo a un’Autorità di Controllo.

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