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Come investire 1.000, 10 mila e 50 mila euro con rischio (e senza)

25/09/2019

Come investire 1.000, 10 mila e 50 mila euro con rischio (e senza)

Mille euro-Cedole in rupie per arrivare al 6,30%

Se non si hanno troppi pensieri e si vuole rischiare una piccola somma, allora ci si può davvero sbizzarrire. «La nostra scelta è ricaduta su una obbligazione International Finance, facente parte della Banca Mondiale, con rating AAA», commentano dall’ufficio studi di Consultique. Lo strumento in questione è l’Ifc 6,3% 25 novembre 2024 (Isin: US45950VEM46), un bond denominato in rupie indiane, quotato e acquistabile sulla borsa tedesca, scade il 25 novembre 2024 e con una cedola annua del 6,3%. «L’India è uno dei Paesi emergenti a maggior crescita (il Pil sale del 7% circa l’anno, ndr), grazie a una domanda interna sempre più forte – puntualizzano da Consultique –. Inoltre, la valuta, sebbene come tutte le monete emergenti sia esposta a oscillazioni anche molto repentine, appare più solida e dunque il rendimento dell’obbligazione sembra piuttosto interessante». Il bond è stato emesso il 7 novembre 2014. «Chi avesse investito 1.000 euro a inizio 2015 oggi starebbe godendo di un rendimento complessivo del 47,38%, pari a un rendimento annualizzato del 9,47%», spiegano da Consultique.

Come investire 1.000, 10 mila e 50 mila euro con rischio (e senza)

Cinquantamila euro-Una gestione tra big tech e Wall Street

Una gestione che spazia tra azioni, ma anche obbligazioni, valute e strumenti più sicuri. Consultique ha elaborato per L’Economia un portafoglio tipo rischioso da 50 mila euro, costruito con cinque Etf e un conto deposito . «Dato il profilo aggressivo, l’allocazione è al 50% in azioni – commentano da Consultique –. Di questa, la metà è investita in un Etf azionario globale, il Lyxor Msci All Country World, mentre il resto è diviso equamente su altri due Etf; uno che investe sul mercato dei titoli tecnologici americani, l’Invesco EQQQ Nasdaq-100, e l’altro sull’azionario americano value (di valore, ndr), l’Ossiam Shiller Barclays Cape Us Sector Value Tr Eur». Tutte e tre gli Etf non coprono dal rischio cambio. «Anche la parte obbligazionaria è su due Etf –— aggiungono —. Uno punta sul debito societario europeo investment grade, l’iShares Core Euro Corporate Bond, e l’altro sul debito societario high yield (rating tra BB+ e CC, ndr), l’iShares Markit iBoxx Euro High Yield Bond. Infine, un 20% è investito in un conto deposito vincolato a cinque anni al 3% lordo. Nell’ultimo lustro, questo portafoglio ha offerto un rendimento del 48,82% (il 9,76% annualizzato), pari a 23.847 euro.

Pubblicazioni ed analisi

17/02/2020MONDOINVESTOR: Ridurre le oscillazioni del portafoglio con gli Etf a bassa volatilità

Intervento su Mondoinvestor da parte dell'Ufficio Studi e Ricerche di Consultique su la riduzione delle oscillazioni del portafoglio con gli Etf a bassa volatilità

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14/02/2020Plus24: 42enne indeciso su riscatto di laurea light

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