Dove trovare un consulente finanziario indipendente: i migliori siti

28/07/2022

Dove trovare un consulente finanziario indipendente: i migliori siti

Stai cercando un professionista che può aiutarti a gestire il tuo patrimonio ma non sai a chi rivolgerti? Sei già andato in banca ma qualcosa non ti convince dei consigli che hai ricevuto? Rientri sicuramente tra le migliaia di investitori e risparmiatori che sempre più attenti e informati, sono alla ricerca di consulenti finanziari competenti in grado di fornire una consulenza obiettiva e priva di conflitti di interesse.

In questo articolo ti spiegheremo come trovare un consulente finanziario indipendente che possa assisterti al meglio negli investimenti e nella pianificazione del tuo patrimonio o quello della tua famiglia.

Chi è il consulente finanziario indipendente

I consulenti finanziari indipendenti sono professionisti, al pari di commercialisti e avvocati, che offrono il servizio di consulenza e pianificazione finanziaria indipendente a fronte del pagamento di una parcella da parte del cliente. La parcella è la loro unica remunerazione che gli permette di offrire una consulenza obiettiva e nell’unico interesse dei loro clienti.

Perché è importante che il consulente finanziario sia pagato solo a parcella dal proprio cliente e non a commissioni da parte degli intermediari finanziari?

Come indicato anche dalla Commissione Europea: “Si teme che gli incentivi pagati dalle società che creano i prodotti d’investimento ai distributori possono creare conflitti di interesse che incidono negativamente sull’obbiettività dei consulenti finanziari, nonostante le tutele esistenti”.

Dove trovare un consulente finanziario indipendente: i 3 siti migliori

Il riconoscimento da parte delle istituzioni italiane dei consulenti finanziari indipendenti è arrivato a dicembre 2018 con la partenza dell’Albo Unico dei consulenti finanziari – OCF.

1. Sito OCF - organismoocf.it


Dal sito dell’Organismo di vigilanza dell’Albo Unico dei consulenti finanziari (OCF) è possibile scaricare la lista completa di coloro che sono autorizzati, per legge, ad operare come indipendenti. Vi basterà scaricare gli zip nella sezione CF-AUTONOMI (Consulta albo > Elenchi iscritti). Dalla stessa pagina è possibile scaricare anche l'elenco delle società di consulenza finanziaria indipendente divise per regione.

All’interno della sezione dei CF-ABILITATI (o consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede) si trovano invece i consulenti finanziari che lavorano per banche e reti.

E’ possibile ottenere informazioni come il domicilio, la data di iscrizione all’Albo ma per poter contattare direttamente il consulente tramite mail o telefono, consigliamo di cercare il nominativo all’interno dei siti delle associazioni di categoria.

2. Sito NAFOP - nafop.org


NAFOP è l’associazione nazionale dei consulenti finanziari indipendenti (ridenominati “autonomi” dalla normativa) operativa dal 2005 che fa parte del Consiglio Direttivo di OCF. All’interno del sito dell’associazione potete ricercare il consulente finanziario indipendente più vicino a voi con informazioni come: sito internet, contatti, profili social.

3. Sito ASSOSCF - assoscf.org


ASSOSCF è l’associazione nazionale delle società di consulenza finanziaria indipendente che fa parte di OCF. Sul sito si possono trovare informazioni per contattare le diverse società tramite telefono, sito, email.

Come scegliere il consulente finanziario indipendente giusto per te

Come per qualsiasi professionista, la scelta del consulente finanziario ricade sulla persona che si ritiene più professionale e in linea con quelle che sono le proprie esigenze. Prima cosa fondamentale, è verificare sempre che il consulente finanziario indipendente sia autorizzato a svolgere questa professione e che sia veramente “indipendente” (lo si verifica facilmente grazie ai siti sopra elencati).

E’ opportuno anche verificare il curriculum e l’esperienza del consulente, chi opera da più tempo avrà maturato competenze maggiori per affrontare i diversi periodi di mercato o ha sviluppato know-how su maggiori aree del patrimonio, oltre a quella finanziaria.

Il profilo LinkedIn del consulente o della società di consulenza finanziaria indipendente è utile per capire quale comunicazione adotta verso l’esterno e se ha un approccio ai mercati o obiettivi di investimento più conservativi o meno.

I consulenti finanziari indipendenti possono scegliere di adottare diverse strategie di investimento oppure offrire servizi differenti, che riguardato esclusivamente l’asset allocation oppure il servizio di pianificazione finanziaria a 360°. Consigliamo di rivolgersi a consulenti finanziari indipendenti che offrono quest’ultimo servizio in quanto, avendo una visione complessiva del patrimonio (previdenziale, assicurativa…), sapranno consigliarvi al meglio anche negli investimenti.

I consulenti finanziari indipendenti possono differire anche in base a come calcolano la parcella, che può essere fissa, variabile, oraria o a performance. Consigliamo la lettura di quest’articolo sul nostro blog per saperne di più sulla parcella del consulente finanziario indipendente.

Come fondatori e leader nell’analisi e consulenza finanziaria indipendente in Italia, proponiamo ai nostri clienti un compenso fisso che include l’assistenza su tutte le aree del patrimonio che ci contraddistingue per trasparenza e imparzialità nei confronti dei nostri clienti. Clicca qui per conoscere di più su come lavoriamo da oltre 20 anni.

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