Executive master

Consultique
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Il percorso scelto da oltre l'80% dei futuri consulenti finanziari indipendenti

Apprendi la metodologia di lavoro per svolgere con successo la professione di consulente finanziario indipendente. 

Impara la professione dai fondatori della consulenza indipendente in Italia

Dalla nascita dell’Albo OCF a dicembre 2018, il numero di consulenti finanziari indipendenti è in forte aumento con un tasso di crescita annuo del +41%.

Il Master è tenuto dai consulenti e analisti del nostro Ufficio Studi e Ricerche, principale fornitore di analisi per Il Sole 24 Ore e ideatore del primo rating degli ETF al mondo.

Il percorso è pratico-operativo, ti permette di acquisire tutte le competenze per offrire il servizio completo di consulenza e pianificazione finanziaria indipendente (fee-only).

Inizia subito dal prossimo modulo in programma

Il modulo ha l’obiettivo di trasferire le competenze del nostro Ufficio Studi e Ricerche indipendente nella lettura e interpretazione dei mercati finanziari e nella costruzione di portafogli esenti da logiche meramente distributive, minate da potenziali conflitti di interesse e pressioni commerciali. Sarai in grado di creare asset allocation indipendenti per ogni singolo obiettivo del cliente e individuare gli indicatori e le variabili alla base delle strategie di investimento con l’utilizzo della Fee Only Platform.

  • I principali driver (FED, Wall Street e inflazione): come valutare i mercati con l’analisi intermarket
  • Strategie per la creazione di un’asset allocation indipendente
  • Dall’azionario alle crypto: come bilanciare nel tempo tutte le asset class in un portafoglio di investimento
  • L’utilizzo dei principi ESG in un’asset allocation efficiente
  • Tassazione e adempimenti fiscali delle attività finanziarie detenute in Italia ed all'estero
  • Costruzione di un portafoglio fiscalmente efficiente

Orario lezioni: 9.30-17.30

Il modulo ha l’obiettivo di trasferire tutte le competenze per offrire il servizio di pianificazione previdenziale ai propri clienti. Sarai in grado di strutturare piani previdenziali efficienti e costruire una rendita a una determinata data minimizzando l’impatto dei costi con una corretta diversificazione del patrimonio.

  • Analisi della previdenza pubblica (Inps e casse professionali) e calcolo del gap
  • Valutazione della previdenza complementare e l’analisi dei prodotti: fondi pensione, fip, unit-linked e polizze tradizionali
  • Come gestire le problematiche di spezzoni contributivi in più enti previdenziali (totalizzazione, ricongiunzione, cumulo, etc.)
  • Valutazione della convenienza per l’accesso anticipato al pensionamento con Opzione Donna e Quota 100/102/103
  • Calcolo dei costi/benefici di riscatti di laurea, accrediti figurativi, contribuzioni volontarie

Orario lezioni: 9.30-17.30

Il modulo ha l’obiettivo di trasferire le competenze per offrire il servizio di pianificazione patrimoniale a 360° che consente alle famiglie, date le risorse finanziaria a disposizione, di realizzare in maniera più efficiente possibile i propri obiettivi di vita. L’analisi della situazione patrimoniale, economica, finanziaria, previdenziale, assicurativa, successoria e fiscale del nucleo familiare rappresenta l’espressione completa della consulenza finanziaria indipendente.

  • Redazione del bilancio familiare e budget-plan prospettico del patrimonio familiare
  • Human Life Value e metodologie di individuazione, quantificazione e gestione dei rischi familiari
  • Analisi e valutazione delle coperture assicurative
  • Analisi mercato immobiliare, variabili e redditività
  • Il passaggio generazionale della famiglia/azienda
  • Donazioni e successione ed ottimizzazione della tassazione ereditaria

Orario lezioni: 9.30-17.30

Il modulo ha l’obiettivo di trasferire le metodologie indipendenti di analisi e selezione dei migliori gestori, in particolare fondi comuni di investimento, SICAV, gestioni patrimoniali e strumenti passivi come gli ETP. Sarai in grado di analizzare tutti gli strumenti di risparmio gestito che compongono i portafogli dei risparmiatori italiani e scoprirai come renderli maggiormente efficienti con l’utilizzo della Fee Only Platform.

  • Dove hanno investito i risparmiatori italiani
  • Perché più del 90% dei fondi attivi non batte il benchmark
  • Metodologia di analisi e individuazione dei migliori gestori sul mercato
  • Come selezionare i migliori ETP (ETF e ETC)
  • Come orientarsi nel mondo dei Certificati
  • I rischi e le opportunità degli strumenti che investono nell’economia reale: ELTIF, PIR e Crowdfunding
  • Come valutare una Gestione Patrimoniale
  • Crypto e blockchain: gli strumenti finanziari per investire in queste nuove asset class

Orario lezioni: 9.30-17.30

Esercitazioni pratiche e simulazione professionale con l'Ufficio Studi e Ricerche Consultique a Verona.

Giorno 1: PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE

  • Analisi della situazione previdenziale pubblica e integrativa
  • Analisi delle coperture assicurative
  • Elaborazione del bilancio famigliare e del budget plan
  • Valutazione del patrimonio finanziario
  • Analisi della situazione fiscale
  • Analisi della situazione successoria

Giorno 2: ASSET ALLOCATION

  • Analisi del contratto e caricamento in APM di anagrafica, questionario e posizioni
  • Analisi dell’asset allocation, della rischiosità e calcolo del costo di portafoglio
  • Analisi di tutti gli strumenti contenuti nel portafoglio
  • Ristrutturazione portafoglio e scelta del portafoglio modello di riferimento
  • Raccomandazioni e caricamento eseguiti
  • Funzionamento Tool CFA Advice e con generazione automatica delle raccomandazioni

Il workshop si tiene 2 volte all'anno, nei mesi di gennaio e giugno.

I docenti sono gli autori del primo libro sulla consulenza indipendente

I fondatori di Consultique sono gli autori dei libri sulla consulenza finanziaria indipendente per Il Sole 24 Ore. Dal 5 maggio 2022 è disponibile in tutt'Italia la nuova edizione del libro, dopo le precedenti pubblicazioni nel 2006 e 2008.

Ordina il nostro nuovo libro su Amazon.

Cosa succede una volta terminato l'Executive Master?

Dopo aver acquisito tutte le competenze pratiche per svolgere la professione, potrai:

  • Avviare uno studio professionale di consulenza finanziaria indipendente
  • Costituire una società di consulenza finanziaria indipendente
  • Collaborare con una realtà appartentente al nostro Network Professionale di +300 studi e società in tutt'Italia

Se non sei ancora iscritto all'Albo OCF come consulente finanziario autonomo, scopri il nostro servizio a supporto.

Workshop: testimonianze
  • "Due giorni utilissimi per fare pratica con i consulenti e analisti di Consultique sugli aspetti della professione, dall'analisi di portafoglio alla pianificazione patrimoniale utilizzando il software".
  • "Assolutamente soddisfatto, le giornate in presenza finali sono una bella occasione per mettere in pratica le nozioni acquisite e confrontarsi con persone più avanti di noi nel percorso per intraprendere la professione del CFA"
  • "Le due giornate sono state intense e davvero istruttive. Lo spazio pe le domande è stato ampio e il confronto con i professionisti è sempre un grande aiuto per la formazione".
  • "Master di altissimo livello che prepara alla professione, attraverso moduli didattici, casi studio, esercitazioni e confronto con professionisti".
  • "Mi ritengo soddisfatto, il mio obiettivo era quello di conoscere più persone possibili con diversi punti di vista che avessero in comune la stessa passione per la formazione e la consulenza finanziaria indipendente".

Il prossimo workshop si terrà a gennaio 2024.

Preparazione Orari Recupero lezioni
Domande frequenti – FAQ

Il nostro Master è finalizzato ad apprendere le metodologie pratiche per svolgere la professione di consulente finanziario indipendente (con l'utilizzo del software). L'esame OCF per aspiranti consulenti finanziari è invece teorico-abilitativo per l'accesso all'Albo OCF e verte principalmente su contenuti di diritto e normativa di settore (le domande sono a risposta multipla). 

Tutti i partecipanti del nostro Executive Master hanno superato con successo l'esame in autonomia utilizzando tutto il materiale gratuito (compresi i 5.000 quiz) che mette a disposizione il portale di OCF. 

Se non hai ancora superato l'esame ti consigliamo di leggere la nostra guida pratica per superarlo in tempi brevi.

I 4 moduli di 3 giornate ciascuno si tengono sempre dal martedì al giovedì dalle 9.30 alle 17.30 con diverse pause durante la giornata (es. pausa pranzo: 13.30-14.30).

Le lezioni si tengono live sulla piattaforma zoom.

Se non riesci a seguire una giornata di lezione a causa di un impegno, puoi partecipare al modulo successivo senza problemi. Non c'è una scadenza temporale entro il quale puoi seguire tutte le lezioni.

Se invece, per motivi di studio o lavoro, non riesci ad assentarti durante tutte le giornate di live previste, puoi partecipare in modalità differita inviando una richiesta a formazione@consultique.com