Executive master

Il modulo ha l’obiettivo di trasferire le competenze del nostro Ufficio Studi e Ricerche indipendente nella lettura e interpretazione dei mercati finanziari e nella costruzione di portafogli esenti da logiche meramente distributive, minate da potenziali conflitti di interesse e pressioni commerciali. Sarai in grado di creare asset allocation indipendenti per ogni singolo obiettivo del cliente e individuare gli indicatori e le variabili alla base delle strategie di investimento con l’utilizzo della Fee Only Platform.

• I principali driver (FED, Wall Street e inflazione): come valutare i mercati con l’analisi intermarket
• Strategie per la creazione di un’asset allocation indipendente
• Dall’azionario alle crypto: come bilanciare nel tempo tutte le asset class in un portafoglio di investimento
• L’utilizzo dei principi ESG in un’asset allocation efficiente
• Tassazione e adempimenti fiscali delle attività finanziarie detenute in Italia ed all'estero
• Costruzione di un portafoglio fiscalmente efficiente

Orario lezioni: 9.30-17.30

Il modulo ha l’obiettivo di trasferire tutte le competenze per offrire il servizio di pianificazione previdenziale ai propri clienti. Sarai in grado di strutturare piani previdenziali efficienti e costruire una rendita a una determinata data minimizzando l’impatto dei costi con una corretta diversificazione del patrimonio.

• Analisi della previdenza pubblica (Inps e casse professionali) e calcolo del gap
• Valutazione della previdenza complementare e l’analisi dei prodotti: fondi pensione, fip, unit-linked e polizze tradizionali
• Come gestire le problematiche di spezzoni contributivi in più enti previdenziali (totalizzazione, ricongiunzione, cumulo, etc.)
• Valutazione della convenienza per l’accesso anticipato al pensionamento con Opzione Donna e Quota 100/102/103
• Calcolo dei costi/benefici di riscatti di laurea, accrediti figurativi, contribuzioni volontarie

Orario lezioni: 9.30-17.30

Il modulo ha l’obiettivo di trasferire le competenze per offrire il servizio di pianificazione patrimoniale a 360° che consente alle famiglie, date le risorse finanziaria a disposizione, di realizzare in maniera più efficiente possibile i propri obiettivi di vita. L’analisi della situazione patrimoniale, economica, finanziaria, previdenziale, assicurativa, successoria e fiscale del nucleo familiare rappresenta l’espressione completa della consulenza finanziaria indipendente.

• Redazione del bilancio familiare e budget-plan prospettico del patrimonio familiare
• Human Life Value e metodologie di individuazione, quantificazione e gestione dei rischi familiari
• Analisi e valutazione delle coperture assicurative
• Analisi mercato immobiliare, variabili e redditività
• Il passaggio generazionale della famiglia/azienda
• Donazioni e successione ed ottimizzazione della tassazione ereditaria

Orario lezioni: 9.30-17.30

Il modulo ha l’obiettivo di trasferire le metodologie indipendenti di analisi e selezione dei migliori gestori, in particolare fondi comuni di investimento, SICAV, gestioni patrimoniali e strumenti passivi come gli ETP. Sarai in grado di analizzare tutti gli strumenti di risparmio gestito che compongono i portafogli dei risparmiatori italiani e scoprirai come renderli maggiormente efficienti con l’utilizzo della Fee Only Platform.

• Dove hanno investito i risparmiatori italiani
• Perché più del 90% dei fondi attivi non batte il benchmark
• Metodologia di analisi e individuazione dei migliori gestori sul mercato
• Come selezionare i migliori ETP (ETF e ETC)
• Come orientarsi nel mondo dei Certificati
• I rischi e le opportunità degli strumenti che investono nell’economia reale: ELTIF, PIR e Crowdfunding
• Come valutare una Gestione Patrimoniale
• Crypto e blockchain: gli strumenti finanziari per investire in queste nuove asset class

Orario lezioni: 9.30-17.30

Esercitazioni pratiche e simulazione professionale con l'Ufficio Studi e Ricerche Consultique a Verona.

Giorno 1: PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE

• Analisi della situazione previdenziale pubblica e integrativa
• Analisi delle coperture assicurative
• Elaborazione del bilancio famigliare e del budget plan
• Valutazione del patrimonio finanziario
• Analisi della situazione fiscale
• Analisi della situazione successoria

Giorno 2: ASSET ALLOCATION

• Analisi del contratto e caricamento in APM di anagrafica, questionario e posizioni
• Analisi dell’asset allocation, della rischiosità e calcolo del costo di portafoglio
• Analisi di tutti gli strumenti contenuti nel portafoglio
• Ristrutturazione portafoglio e scelta del portafoglio modello di riferimento
• Raccomandazioni e caricamento eseguiti
• Funzionamento Tool CFA Advice e con generazione automatica delle raccomandazioni

Il nostro Master è finalizzato ad apprendere le metodologie pratiche per svolgere la professione di consulente finanziario indipendente (con l'utilizzo del software). L'esame OCF per aspiranti consulenti finanziari è invece teorico-abilitativo per l'accesso all'Albo OCF e verte principalmente su contenuti di diritto e normativa di settore (le domande sono a risposta multipla). 

Tutti i partecipanti del nostro Executive Master hanno superato con successo l'esame in autonomia utilizzando tutto il materiale gratuito (compresi i 5.000 quiz) che mette a disposizione il portale di OCF. 

Se non hai ancora superato l'esame ti consigliamo di leggere la nostra guida pratica per superarlo in tempi brevi.

I 4 moduli di 3 giornate ciascuno si tengono sempre dal martedì al giovedì dalle 9.30 alle 17.30 con diverse pause durante la giornata (es. pausa pranzo: 13.30-14.30).

Le lezioni si tengono live sulla piattaforma zoom.

Se non riesci a seguire una giornata di lezione a causa di un impegno, puoi partecipare al modulo successivo senza problemi. Non c'è una scadenza temporale entro il quale puoi seguire tutte le lezioni.

Se invece, per motivi di studio o lavoro, non riesci ad assentarti durante tutte le giornate di live previste, puoi partecipare in modalità differita inviando una richiesta a formazione@consultique.com.