Indipendenza. Trasparenza. Protezione.

Ti assisteremo nella corretta allocazione del tuo patrimonio, che rimane presso la tua banca.

Meritiamo la fiducia dei nostri clienti da oltre 20 anni

Il nostro obiettivo primario è la protezione del patrimonio dei nostri clienti dai conflitti di interesse e dalle turbolenze dei mercati finanziari. Mettiamo a disposizione l’esperienza, le competenze e le risorse di un Ufficio Studi e Ricerche indipendente per aiutare i nostri clienti a raggiungere la massima tranquillità.

Consultique crea piani finanziari che riflettono adeguatamente gli obiettivi dei nostri clienti, che siano privati, aziende o enti istituzionali.

Clienti che risiedono in ogni parte d'Italia

Abbiamo sviluppato software proprietari che ci permettono di offrire il servizio di consulenza e pianificazione finanziaria indipendente a distanza. Interagiamo quotidianamente con i nostri clienti in ambienti crittografati per garantire massima privacy e protezione dei dati.

Non siamo pagati da nessuna banca o rete, facciamo solo i tuoi interessi

Consulente tradizionale

Lavora per una banca o rete commerciale
Visione limitata del cliente sulla banca per il quale lavora
Focalizzato sul prodotto finanziario
Colloca prodotti finanziari con cui la banca ha accordi commerciali
Percepisce commissioni sulla vendita di prodotti finanziari

Consultique

Consulente indipendente

Lavora solo per il cliente, non ha rapporti con banche e reti di vendita
Visione globale dell'intero patrimonio del cliente
Focalizzato sul servizio e gli obiettivi di vita del cliente
Libero di consigliare qualsiasi investimento, non "tocca" i soldi del cliente
Pagato direttamente dal cliente a parcella come avvocati e commercialisti

Sai come sono realmente investiti i tuoi soldi?

Con noi potrai beneficiare di una consulenza specialistica con la totale consapevolezza dei reali rischi dei prodotti finanziari, dei costi e di tutte le eventuali inefficienze del rapporto banca-cliente.

AREA INVESTIMENTI

Valutazione della solidità delle banche del cliente
Analisi indipendente di tutti gli investimenti in possesso
Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate dalla banca o rete di vendita
Asset allocation suddivise per rischio, patrimonio, strumenti utilizzati e temi di investimento
Monitoraggio e reportistica costante nel tempo
Formazione in materia di strumenti e mercati finanziari

AREA PIANIFICAZIONE

Analisi dello stato patrimoniale, conto economico e cash- flow del nucleo familiare
Pianificazione previdenziale e assicurativa indipendente
Pianificazione fiscale e immobiliare
Pianificazione successoria (insieme ad altri professionisti)
Valutazione e analisi di situazione debitorie (mutui, leasing, fideiussioni, garanzie)