Consulenza finanziaria indipendente

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Indipendenza. Trasparenza. Protezione.

Ti assisteremo nella corretta allocazione del tuo patrimonio, che rimane presso la tua banca.

Consulenza finanziaria indipendente: scopri come proteggiamo il tuo patrimonio

Consultique offre consulenza finanziaria indipendente a privati, aziende ed enti istituzionali in tutte le regioni d'Italia. Da oltre 25 anni guadagniamo la fiducia dei nostri clienti grazie all'esperienza e alle competenze del nostro Ufficio Studi e Ricerche, che è il principale fornitore di analisi indipendenti per Il Sole 24 Ore.

Il nostro obiettivo primario è proteggere il patrimonio dei nostri clienti dai conflitti di interesse e dalle turbolenze dei mercati finanziari. Per questo motivo, offriamo pianificazione finanziaria che rispecchia pienamente gli obiettivi dei nostri clienti. Offriamo consulenza specialistica che garantisce una comprensione approfondita dei rischi reali dei prodotti finanziari, dei relativi costi e delle eventuali inefficienze nel rapporto banca-cliente.

Nessuna commissione, provvigione o incentivo. Siamo pagati solo a parcella dal cliente

La consulenza finanziaria indipendente nasce per eliminare ogni conflitto di interesse tra chi consiglia e chi investe.

I vantaggi della nostra consulenza finanziaria

  • Forte riduzione dei costi e dei rischi che gravano sui tuoi investimenti
  • Consapevolezza di dove sono realmente investiti i tuoi soldi (mercati e strumenti)
  • Ottimizzazione del tuo patrimonio sotto il profilo finanziario, previdenziale, assicurativo
  • Disporre di un unico interlocutore nei confronti del sistema finanziario tradizionale
Consulenza finanziaria indipendente per investitori, famiglie e holding finanziarie

Da sempre al fianco degli investitori, il nostro team di esperti monitora quotidianamente i mercati finanziari e assiste i clienti in tutte le aree della consulenza finanziaria. Offriamo ai nostri clienti l'esperienza, le competenze e le risorse di un Ufficio Studi e Ricerche indipendente, che ci consentono di creare piani finanziari personalizzati per riflettere adeguatamente i loro obiettivi di investimento. Il nostro approccio completo comprende analisi, strategie di investimento e pianificazione finanziaria per una gestione ottimale ed efficiente del patrimonio.

Grazie alla nostra metodologia di lavoro e al nostro approccio indipendente, forniamo una consulenza specialistica che garantisce ai clienti una piena consapevolezza dei rischi associati ai prodotti finanziari, dei costi e delle eventuali inefficienze nel rapporto con le istituzioni finanziarie.

Il nostro servizio di consulenza finanziaria comprende le seguenti aree:

  • Analisi degli strumenti e prodotti finanziari
  • Strategie personalizzate di asset allocation
  • Pianificazione finanziaria integrata
Contattaci
Riconosciuti a livello internazionale per le nostre competenze in pianificazione finanziaria

A fine 2023 Consultique è stata riconosciuta come primo ente formatore italiano per l’accesso all’esame CFP® (Certified Financial Planner®), la certificazione più prestigiosa al mondo in pianificazione finanziaria.

Questo riconoscimento certifica che la nostra metodologia di lavoro rispetta i più elevati standard internazionali di competenza, indipendenza ed etica professionale.

AREA INVESTIMENTI
  • Valutazione della solidità delle banche del cliente
  • Analisi indipendente di tutti gli investimenti in possesso
  • Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate dalla banca o rete di vendita
  • Asset allocation suddivise per rischio, patrimonio, strumenti utilizzati e temi di investimento
  • Monitoraggio e reportistica costante nel tempo
  • Formazione in materia di strumenti e mercati finanziari
AREA PIANIFICAZIONE
  • Analisi dello stato patrimoniale, conto economico e cash- flow del nucleo familiare
  • Pianificazione previdenziale e assicurativa indipendente
  • Pianificazione fiscale e immobiliare
  • Pianificazione successoria (insieme ad altri professionisti)
  • Valutazione e analisi di situazione debitorie (mutui, leasing, fideiussioni, garanzie)

Domande frequenti - FAQ

L'unico compenso che riceviamo è quello del cliente tramite una parcella fissa annuale che varia in base alla complessità, agli obiettivi concordati e al tempo richiesto per l'assistenza.

Non applichiamo compensi a performance o a % sul patrimonio in quanto incentiverebbero la società a far rischiare di più il cliente per aumentare il valore degli investimenti sul quale calcolare la parcella. Inoltre, il compenso a % e ancor di più a performance sono più gravose per il patrimonio del cliente nel medio e lungo periodo.

Non è necessario cambiare istituto. Il cliente può mantenere la sua banca di riferimento. Insieme a Consultique è possibile valutare se appoggiarsi a una diversa banca, qualora si ritenesse più solido o efficiente l'istituto in termini di investimenti e costi.

Certamente. Consultique opera su tutto il territorio nazionale e fornisce consulenza finanziaria indipendente anche da remoto. Gli incontri in presenza non sono necessari: grazie agli strumenti digitali, è possibile gestire l’intero rapporto in modo semplice, sicuro ed efficace a distanza.

No, Consultique come società di consulenza finanziaria iscritta all’Albo OCF nell’apposita sezione, non svolge il servizio di gestione ma solo quello di consulenza. Le operazioni vengono effettuate dalla banca su indicazione del cliente che autorizza l'esecuzione dei consigli di investimento.

Con Consultique ti affidi a un team di esperti con oltre 25 anni di esperienza. Le decisioni di investimento vengono prese da un Comitato interno altamente qualificato, che monitora quotidianamente i mercati e gli investimenti. I nostri consulenti, tutti dipendenti, si dedicano esclusivamente alla cura e al supporto dei clienti, garantendo un servizio personalizzato e privo di conflitti di interesse.

No, consideriamo un'ampia gamma di strumenti finanziari per garantire diversificazione e ottimizzazione fiscale. La ricerca e selezione viene effettuata dal nostro Ufficio Studi e Ricerche che è anche il principale fornitore di analisi per Il Sole 24 Ore.

Il cliente ha a disposizione un consulente finanziario indipendente dedicato e un team di analisti a supporto con i quali interagire di persona, e-mail e telefono. A cadenze prefissate o qualvolta risultasse necessario, viene illustrato al cliente un report dettagliato con le informazioni e gli aggiornamenti sulla sua situazione finanziaria e patrimoniale complessiva.

 

Consultique è anche società di analisi indipendente con un Ufficio Studi e Ricerche interno con analisti ed esperti finanziari. Scopri tutti i servizi di analisi che offriamo a clienti privati e aziende visitando la pagina dedicata.

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Consultique è una società di consulenza finanziaria indipendente specializzata nella redazione di piani finanziari che consentono di realizzare nella maniera più efficiente possibile i propri obiettivi di vita. Scopri la nostra metodologia di lavoro all'interno della pagina dedicata ai servizi di pianificazione finanziaria.

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Impostiamo strategie di investimento che sono il risultato di un'attenta pianificazione finanziaria che considera tutti gli aspetti del patrimonio del cliente. Scopri di più sul nostro servizio di consulenza in materia di investimenti all'interno della pagina dedicata.

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Aiutiamo i nostri clienti ad andare in pensione con serenità e con la massima quota possibile. Scopri i nostri servizi di analisi e pianificazione previdenziale indipendente all'interno della pagina dedicata.

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Perchè scegliere Consultique: i nostri punti di forza
  • 25 anni di esperienza nella consulenza finanziaria indipendente in Italia, punto di riferimento nel settore
  • Competenza su patrimoni complessi: ci rivolgiamo a clienti privati, imprenditori, aziende e holding finanziarie, anche con attenzione agli aspetti fiscali
  • Struttura unica e organizzata: Comitato Investimenti, Ufficio Studi e Ricerche, Ufficio Consulenza. I consulenti seguono solo i clienti della società, senza svolgere attività commerciale
  • Parcella fissa: non applichiamo compensi a percentuale o performance, questo ci permette di concentrarci sulla vera pianificazione finanziaria, senza conflitti di interesse
  • Certificazioni e riconoscimenti: CFP®, primo ente formatore per l’esame CFP® in Italia, pubblicazioni e rating su Il Sole 24 Ore
Il primo incontro con noi è gratuito e senza impegno. Scopri come possiamo aiutarti.

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