Pianificazione finanziaria

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Pianificazione finanziaria indipendente: prendi il controllo del tuo futuro

Offriamo servizi di pianificazione finanziaria personalizzati, aiutando famiglie e professionisti a trasformare le risorse disponibili in obiettivi di vita concreti e realizzabili, nel modo più efficiente possibile.

Oltre 20 anni di esperienza nella pianificazione finanziaria

Negli anni 2000, quando la pianificazione finanziaria era ancora poco conosciuta in Italia, Consultique è stata tra i primi a proporre questo servizio a famiglie e investitori privati, anticipando le esigenze di un mercato in evoluzione.

Da oltre vent’anni accompagniamo i nostri clienti nella costruzione di piani finanziari, andando oltre la semplice gestione del portafoglio. Integrare tutte le sfere della vita e del patrimonio ci permette di creare scenari personalizzati, capaci di affrontare il futuro con serenità.

Come società di consulenza finanziaria indipendente, il nostro unico obiettivo è proteggere e pianificare il patrimonio dei clienti attraverso il servizio completo di pianificazione finanziaria, che coniuga numeri, strategie e valori personali.

 

 

Perché pianificare

Una pianificazione finanziaria efficace ti permette di:

  • Mettere ordine nella tua situazione patrimoniale, previdenziale e fiscale
  • Acquisire consapevolezza sui bisogni reali e sulle risorse disponibili
  • Costruire una pensione adeguata e preservare il tuo tenore di vita
  • Mantenere il proprio capitale al riparo dall’inflazione
  • Proteggere il patrimonio dagli imprevisti
  • Pianificare grandi progetti (casa, figli, impresa, pre-pensionamento, tempo libero) senza compromettere l’equilibrio economico
  • Verificare nel tempo che le scelte restino coerenti con i tuoi obiettivi
Riconosciuti a livello globale per le nostre competenze in pianificazione finanziaria

Negli anni 2000, Consultique è stata tra i pionieri in Italia a offrire servizi di pianificazione finanziaria. Oggi, oltre a monitorare il portafoglio finanziario, integriamo tutte le sfere della vita e del patrimonio dei clienti, creando scenari personalizzati per affrontare il futuro con serenità.

A fine 2023 siamo stati riconosciuti come primo ente formatore italiano per l’accesso all’esame CFP® (Certified Financial Planner®), la certificazione più prestigiosa al mondo in pianificazione finanziaria. Questo riconoscimento attesta che la nostra metodologia di lavoro rispecchia i più elevati standard a livello internazionale.

Il nostro metodo

Un piano finanziario efficace nasce da un processo integrato, unico per ogni cliente. In 5 step trasformiamo l’analisi in strategia concreta.
1. ANALISI E FOTOGRAFIA INIZIALE
2. DEFINIZIONE DI OBIETTIVI E PRIORITA'
3. ANALISI INTEGRATA DEL PATRIMONIO
4. COSTRUZIONE DEL PIANO E STRATEGIE OPERATIVE
5. MONITORAGGIO E AGGIORNAMENTO CONTINUO

I benefici di un piano finanziario completo

Un piano finanziario ben strutturato non è solo un documento: è una guida concreta per vivere il presente e costruire il futuro. Con una pianificazione accurata puoi:

  • Controllare le tue finanze e ridurre l’incertezza: avere una visione chiara di entrate, uscite, risparmi e investimenti permette di prendere decisioni ponderate.
  • Gestire gli imprevisti senza compromettere i tuoi obiettivi: proteggere il patrimonio e pianificare scenari alternativi ti permette di affrontare cambiamenti o emergenze con serenità.
  • Liberare risorse per nuovi progetti: grazie a una strategia efficace, puoi destinare risorse a investimenti, acquisti importanti o esperienze senza sacrificare l’equilibrio economico.
  • Preservare il tuo tenore di vita futuro: costruire una previdenza adeguata e pianificare gli obiettivi a lungo termine significa mantenere sicurezza e qualità della vita anche negli anni a venire.
  • Prendere decisioni consapevoli, basate su dati e scenari realistici: la pianificazione ti fornisce strumenti concreti per scegliere con cognizione di causa, evitando scelte impulsive o rischiose.

Un piano completo non limita le tue scelte: le rende più consapevoli, strategiche e orientate al tuo futuro.

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"Saranno i bisogni finanziari individuati in questa fase a guidare le scelte di investimento e non la ricerca esclusiva del risultato in termini di performance".

Dalla pianificazione finanziaria agli investimenti personalizzati

La pianificazione finanziaria per Consultique non si limita a definire obiettivi e bisogni: è la base per costruire strategie di investimento su misura, pensate esclusivamente per gli interessi dei nostri clienti. Non vendiamo prodotti finanziari: offriamo consulenza finanziaria indipendente, basata su analisi oggettive e personalizzate, che mette al centro la famiglia e l’investitore privato.

Grazie a questo approccio, ogni decisione di investimento nasce da una conoscenza completa della situazione patrimoniale e delle priorità del cliente, garantendo scelte coerenti, efficaci e sostenibili nel tempo.

Per noi, la pianificazione finanziaria è quindi il cuore del nostro servizio: un percorso integrato che permette di affrontare il futuro con sicurezza, proteggere il patrimonio e trasformare le risorse disponibili in strumenti concreti per realizzare i propri progetti di vita.

FAQ

La pianificazione finanziaria è un processo strategico che aiuta a gestire le proprie risorse finanziarie, permettendo di stabilire obiettivi, identificare esigenze future e pianificare investimenti. È fondamentale per avere un quadro chiaro della propria situazione economica e prendere decisioni finanziarie per il futuro.

La pianificazione finanziaria è pensata per chi desidera mettere ordine nella propria situazione patrimoniale e prendere decisioni consapevoli riguardo agli obiettivi di vita e al futuro del proprio patrimonio. In genere, i nostri clienti sono professionisti come avvocati, medici e dirigenti, imprenditori e titolari di aziende, oltre a famiglie con progetti a lungo termine e patrimoni da gestire.

Questo servizio consente di ottimizzare le risorse disponibili, pianificare gli investimenti in modo mirato e proteggere il patrimonio, sempre con un approccio personalizzato e strategico, costruito su misura per ogni cliente.

La certificazione Certified Financial Planner™ (CFP®) è la più prestigiosa al mondo in pianificazione finanziaria, riconosciuta a livello internazionale come standard di eccellenza nella consulenza patrimoniale.

Scegliendo Consultique, non avrai solo consulenza da professionisti certificati CFP®, ma beneficerai anche dell’esperienza di una società che è ente formatore ufficiale per il mercato italiano. Questo significa che la nostra metodologia non solo rispetta i più alti standard globali, ma contribuisce direttamente a formare nuovi professionisti, garantendo così ai clienti la massima competenza oggi disponibile in Italia.

Per avviare la consulenza, è necessario condividere informazioni e documenti che ci permettano di avere un quadro completo e realistico del tuo patrimonio.

In particolare, ti chiederemo di fornirci, tramite questionari dedicati a ciascun area del patrimonio, dati su:

  • Previdenza: estratti contributivi INPS, eventuali piani pensionistici integrativi o fondi previdenziali.
  • Budget familiare: entrate, spese, risparmi, debiti e flussi di cassa.
  • Assicurazioni: polizze vita, infortuni, salute, responsabilità civile.
  • Immobili: proprietà, valore di mercato, eventuali mutui.
  • Investimenti e patrimonio finanziario: dossier titoli, liquidità disponibile.

Dopo una consulenza di pianificazione finanziaria riceverai un report personalizzato che integra tutte le aree del tuo patrimonio: risparmi, investimenti, immobili, previdenza, assicurazioni...

Questo documento non è solo una fotografia della tua situazione attuale: presenta scenari concreti e personalizzati che ti permettono di valutare le migliori strategie per raggiungere i tuoi obiettivi di vita, proteggere il patrimonio e pianificare il futuro in modo consapevole ed efficiente.

Ma non finisce qui: grazie a questo lavoro, potrai proseguire con noi anche sul lato investimenti, sapendo che ogni indicazione sarà veramente allineata ai tuoi interessi, esigenze e obiettivi di vita. Investire senza questa pianificazione significa prendere decisioni basate solo su performance o consigli generici, mentre con un piano integrato gli investimenti diventano uno strumento concreto per realizzare i tuoi progetti personali.