Sabato 24 maggio - Plus 24, p.15
FONDI A SCADENZA
Nella tabella sono riportati i principali fondi comuni d’investimento a scadenza autorizzati al collocamento in Italia, con scadenza tra il mese di maggio e la prima metà di giugno 2025.
Dall’analisi dei rendimenti emerge che le differenze dipendono dal profilo di rischio e dalla data di lancio del singolo prodotto. Guardando alle composizioni si nota che la maggior parte di questi fondi ha una struttura bilanciata. Molti di essi sono infatti stati lanciati tra il 2018 e il 2020, quando ancora sul mercato si osservavano tassi d’interesse molto bassi. Viceversa, i fondi che sono stati lanciati più recentemente sono caratterizzati da strutture più obbligazionarie (es. Janus Henderson Short-Term Fixed Maturity Bd A2€), talvolta con l’obiettivo di proteggere il capitale investito (es. Epsilon Protezione 1 Anno Edizione 4). Questi due fondi hanno offerto un rendimento rispettivamente del 2,7% e del 2,6% nell’ultimo anno. Nello stesso periodo un Etf monetario ha realizzato una performance pari a circa il +3,2 per cento.
