Sabato 28 febbraio - Plus 24, p.19
FONDI A SCADENZA
Nella tabella sono riportati i principali fondi a scadenza disponibili alla vendita in Italia, con scadenza compresa tra il 31 dicembre 2025 e il 15 febbraio 2026.È immediatamente osservabile come il rendimento vari in funzione del livello di rischio assunto da ciascun fondo, con la maggior parte delle composizioni che sono di natura obbligazionaria e bilanciata.
Molti di questi fondi sono stati lanciati in un contesto di tassi d’interesse molto bassi o prossimi allo zero con l’obiettivo di andare a ricercare un rendimento più elevato attraverso strutture che talvolta si concentrano su comparti a più alto rischio (es. Amundi Obblig Alto Rendi Div 01/2026 B Eur Ad). I fondi che invece sono stati lanciati negli ultimi anni, con i tassi d’interesse che sono tornati in terreno positivo, presentano una struttura più conservativa, spesso caratterizzata da soluzioni monetarie (UniCredit Evoluzione Invest Garantito XIV). Nel periodo d’investimento quest’ultimo fondo ha registrato un rendimento annuo pari al +1,6%. Nello stesso arco temporale un Etf monetario ha realizzato una performance pari a circa il +2,1% annuo.
