Sabato 24 gennaio - Plus 24, p.17

FONDI A SCADENZA

Tra i fondi comuni e gli Etf giunti a scadenza nel mese di gennaio 2026, si osservano rendimenti che si discostano tra loro in base al livello di rischio assunto da ciascun prodotto. Nello specifico, le composizioni dei fondi riportati sono esclusivamente di natura obbligazionaria e bilanciata, con quest’ultima talvolta caratterizzata per una buona esposizione al mercato azionario (es. Eurizon Flessibile Azionario Dicembre 2025 A, Eurizon Equity Target 50 -Settembre 2024). Questi fondi sono stati lanciati prima del 2020, in un contesto di tassi vicini allo zero. Nello stesso periodo si trovano prodotti con una struttura concentrata su bond a più alto rischio, anch’essi finalizzati a cercare un rendimento più alto (es. Amundi SI - Obbl. Alto Rend Div 1/2026 B € AD). I fondi che invece sono stati lanciati negli ultimi anni, con i tassi tornati in terreno positivo, presentano una struttura più conservativa, spesso caratterizzata da soluzioni monetarie, come UniCredit Evoluzione Investi Garantito XIV che ha offerto un rendimento annuo del +1,4%. Nello stesso arco temporale un Etf monetario ha realizzato una performance del +2,1% annuo.

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