La certificazione CFP o Certified Financial Planner, è la certificazione più importante al mondo nel campo della pianificazione finanziaria presente in 28 paesi con oltre 223.000 professionisti attivi. I professionisti CFP soddisfano rigorosi standard di istruzione, formazione ed etica e si impegnano a servire al meglio gli interessi dei loro clienti.
Lo standard di eccellenza CFP è un insieme di linee guida, pratiche e criteri universalmente riconosciuti e adottati dai consulenti finanziari per garantire la qualità, l'efficacia e l'integrità dei servizi che offrono. È un punto di riferimento per la qualità e la professionalità, che aiuta a stabilire la fiducia reciproca tra il consulente e il cliente.
La certificazione CFP in Italia
Il 19 ottobre 2023 è stata introdotta ufficialmente in Italia la certificazione CFP, 28° paese a livello globale ad entrare a far parte del network FPSB.
L’introduzione nel nostro paese della certificazione finanziaria più prestigiosa al mondo è merito del risultato dell’unione delle 2 associazioni di categoria dei consulenti finanziari indipendenti: NAFOP e ASSOSCF e del lavoro di Consultique SCF, che ha svolto un ruolo di primaria importanza in tutti questi anni.
In questa data è stato firmato l’accordo tra FPSB Ltd, leader internazionale che garantisce gli standard di eccellenza della CFP e la nuova entità FPSB Italia.
La certificazione CFP: le origini americane
La storia della certificazione CFP ha inizio negli Stati Uniti alla fine degli anni '60. Nel 1969, l'Institute of Certified Financial Planners (ICFP) è stato fondato con l'obiettivo di stabilire standard professionali nel campo della pianificazione finanziaria. Nel 1985, l'ICFP ha introdotto l'esame per la certificazione CFP, che è diventato uno dei principali requisiti per ottenere la designazione.
Nel corso degli anni, la certificazione CFP è stata adottata in molti paesi del mondo (oggi 28 con l’adesione dell’Italia), e organizzazioni affiliate si sono formate per gestire il processo di certificazione a livello nazionale. La certificazione richiede un percorso di formazione dedicati, il superamento di un esame rigoroso, l'acquisizione di esperienza pratica nel campo finanziario e l'adesione a un codice etico professionale.
Perchè ottenere la certificazione CFP?
La certificazione CFP offre diversi vantaggi per i professionisti nel campo della pianificazione finanziaria:
- Credibilità: la certificazione CFP è ampiamente riconosciuta a livello internazionale e rappresenta un marchio di eccellenza nella pianificazione finanziaria. I professionisti certificati dimostrano di avere competenze e conoscenze approfondite su tutti gli aspetti del patrimonio del cliente.
- Competenza: il processo per ottenere la certificazione CFP implica il superamento di un esame rigoroso che copre una vasta gamma di argomenti finanziari. Questo aiuta i professionisti a sviluppare una conoscenza completa e approfondita nella gestione finanziaria personale a 360°.
- Standard etici: gli individui certificati CFP devono aderire a un rigoroso codice etico professionale. Questo contribuisce a costruire la fiducia dei clienti, poiché sanno di essere assistiti da un professionista che segue standard elevati di condotta etica.
- Richiesta dei clienti: i clienti stessi cercano consulenti finanziari certificati CFP che siano in grado di pianificare al meglio l’intero patrimonio, senza limitarsi al solo portafoglio finanziario. Questa designazione rappresenta garantisce ai consulenti finanziari elevati standard di professionalità e competenza.
- Formazione continua: per mantenere la certificazione, i professionisti devono partecipare a programmi di formazione continua. Questo li tiene aggiornati sulle ultime tendenze e sviluppi nel settore finanziario.
La formazione per accedere all'esame CFP
La certificazione CFP rappresenta l'eccellenza e richiede, tra i vari requisiti, la partecipazione a un percorso di formazione autorizzato da FPSB per accedere all'esame.
Consultique è il primo ente formatore autorizzato da FPSB Italia ad offrire il percorso formativo necessario per la preparazione e l'accesso all'esame CFP.
Denominato "Executive Master in Consulenza e Pianificazione Finanziaria", è il primo corso integrato in pianificazione finanziaria in Italia che rispetta gli standard CFP a livello mondiale. L'obiettivo del percorso è prepararvi ad offrire il servizio di pianificazione finanziaria dalla A alla Z, integrando tutte le aree per rispondere alle varie richieste dei clienti.