Chi può ottenere la certificazione CFP? Requisiti e step necessari

La CFP, Certified Financial Planner, è la certificazione più importante e prestigiosa al mondo nel campo della pianificazione finanziaria. I professionisti certificati CFP devono dimostrare competenza in tutte le aree legate alla pianificazione finanziaria personale, non limitandosi agli investimenti, ma abbracciando tutti gli aspetti della vita e le finanze delle persone.

La Certified Financial Planner si rivolge a un ampio spettro di professionisti all'interno del settore finanziario che mirano a offrire servizi di consulenza di alta qualità ai propri clienti, tra cui:

• Consulenti finanziari indipendenti (o autonomi)
• Consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede (o ex promotori finanziari)
• Dipendenti bancari che svolgono il servizio di consulenza
• Altri professionisti operanti nel settore della pianificazione in senso ampio (ad esempio commercialisti)

IMPORTANTE: anche un neolaureato può aspirare alla certificazione CFP, ma dovrà accumulare l'esperienza richiesta prima di completare tutto il percorso. Nel frattempo, è possibile iniziare il percorso di formazione che consente l'accesso all'esame e sostenere l'assessment.

Superare l'esame non è sufficiente a definirsi un professionista CFP. Vediamo nel dettaglio l'iter per conseguire la certificazione più prestigiosa al mondo in pianificazione finanziaria:

• Requisito educativo di base: occorre possedere una laurea triennale di qualsiasi indirizzo (non solo economico o finanziario) o avere svolto un ruolo all'interno di una funzione consulenziale, di analisi, ricerca, compliance o altre funzioni pertinenti per almeno 3 anni.

• Corso di formazione obbligatorio: i candidati devono seguire uno specifico corso erogato da un ente formatore autorizzato e accreditato da FPSB Italia, l'ente che rilascia la certificazione. In alcuni casi, con certificazioni specifiche già acquisite, è possibile ottenere esenzioni parziali dal corso. Il nostro Executive Master è il primo percorso formativo certificato CFP in Italia.

• Esame: l'esame di certificazione CFP consiste nel rispondere a 100 domande a risposta multipla entro un periodo massimo di 180 minuti. Si tiene in italiano e online, attraverso una piattaforma web, con la supervisione di FPSB.

• Assessment: il Financial Plan Assessment è un elaborato da svolgere in 3 settimane che valuta le competenze acquisite dal candidato nelle diverse aree della pianificazione. Viene valutato dall'ente formatore. È necessario ottenere una valutazione positiva per conseguire la certificazione CFP.

Superato l’esame CFP e l’assessment si può dire di essere certificato CFP? No, è richiesta l’esperienza. Un neolaureato non può diventare CFP, né una persona che vuole intraprendere questa professione da zero avendo un altro lavoro. Il candidato deve dimostrare di lavorare con i clienti, analizzare i dati e occuparti di una o più aree di pianificazione finanziaria.

• Esperienza, etica e domanda per CFP: per ottenere la certificazione CFP, il candidato deve aver maturato un'esperienza di 1 anno di attività consulenziale supervisionata o 3 anni di attività consulenziale non supervisionata. Dopo aver accumulato l'esperienza, il candidato presenta la domanda per ottenere la certificazione a FPSB Italia, allegando il modulo con la dichiarazione etica.

È importante sottolineare che l'esperienza può essere acquisita nel tempo. Se si possiede una laurea triennale, è possibile iniziare il percorso formativo, accedere all'esame, sostenere l'assessment e successivamente collaborare con professionisti già operativi, società di consulenza finanziaria indipendente o intermediari finanziari per accumulare l'esperienza richiesta.

La certificazione CFP rappresenta l'eccellenza e richiede, tra i vari requisiti che verranno discussi nei prossimi video, la partecipazione a un percorso di formazione autorizzato da FPSB per accedere all'esame.

Consultique è il primo ente formatore autorizzato da FPSB Italia ad offrire il percorso formativo necessario per la preparazione e l'accesso all'esame CFP.

Denominato "Executive Master in Consulenza e Pianificazione Finanziaria", è il primo corso integrato in pianificazione finanziaria in Italia che rispetta gli standard CFP a livello mondiale. L'obiettivo del percorso è prepararvi ad offrire il servizio di pianificazione finanziaria dalla A alla Z, integrando tutte le aree per rispondere alle varie richieste dei clienti.