Il modulo ha l’obiettivo di trasferire le competenze per offrire il servizio di pianificazione patrimoniale a 360° che consente alle famiglie, date le risorse finanziaria a disposizione, di realizzare in maniera più efficiente possibile i propri obiettivi di vita. L’analisi della situazione patrimoniale, economica, finanziaria, previdenziale, assicurativa, successoria e fiscale del nucleo familiare rappresenta l’espressione completa della consulenza finanziaria indipendente.

• Redazione del bilancio familiare e budget-plan prospettico del patrimonio familiare
• Human Life Value e metodologie di individuazione, quantificazione e gestione dei rischi familiari
• Analisi e valutazione delle coperture assicurative
• Analisi mercato immobiliare, variabili e redditività
• Il passaggio generazionale della famiglia/azienda
• Donazioni e successione ed ottimizzazione della tassazione ereditaria

Il modulo ha l’obiettivo di trasferire le metodologie indipendenti di analisi e selezione dei migliori gestori, in particolare fondi comuni di investimento, SICAV, gestioni patrimoniali e strumenti passivi come gli ETP. Sarai in grado di analizzare tutti gli strumenti di risparmio gestito che compongono i portafogli dei risparmiatori italiani e scoprirai come renderli maggiormente efficienti con l’utilizzo della Fee Only Platform.

• Dove hanno investito i risparmiatori italiani
• Perché più del 90% dei fondi attivi non batte il benchmark
• Metodologia di analisi e individuazione dei migliori gestori sul mercato
• Come selezionare i migliori ETP (ETF e ETC)
• Come orientarsi nel mondo dei Certificati
• I rischi e le opportunità degli strumenti che investono nell’economia reale: ELTIF, PIR e Crowdfunding
• Come valutare una Gestione Patrimoniale
• Crypto e blockchain: gli strumenti finanziari per investire in queste nuove asset class

Il modulo ha l’obiettivo di trasferire le competenze del nostro Ufficio Studi e Ricerche indipendente nella lettura e interpretazione dei mercati finanziari e nella costruzione di portafogli esenti da logiche meramente distributive, minate da potenziali conflitti di interesse e pressioni commerciali. Sarai in grado di creare asset allocation indipendenti per ogni singolo obiettivo del cliente e individuare gli indicatori e le variabili alla base delle strategie di investimento con l’utilizzo della Fee Only Platform.

• I principali driver (FED, Wall Street e inflazione): come valutare i mercati con l’analisi intermarket
• Strategie per la creazione di un’asset allocation indipendente
• Dall’azionario alle crypto: come bilanciare nel tempo tutte le asset class in un portafoglio di investimento
• L’utilizzo dei principi ESG in un’asset allocation efficiente
• Tassazione e adempimenti fiscali delle attività finanziarie detenute in Italia ed all'estero
• Costruzione di un portafoglio fiscalmente efficiente

Il modulo ha l’obiettivo di trasferire tutte le competenze per offrire il servizio di pianificazione previdenziale ai propri clienti. Sarai in grado di strutturare piani previdenziali efficienti e costruire una rendita a una determinata data minimizzando l’impatto dei costi con una corretta diversificazione del patrimonio.

• Analisi della previdenza pubblica (Inps e casse professionali) e calcolo del gap
• Valutazione della previdenza complementare e l’analisi dei prodotti: fondi pensione, fip, unit-linked e polizze tradizionali
• Come gestire le problematiche di spezzoni contributivi in più enti previdenziali (totalizzazione, ricongiunzione, cumulo, etc.)
• Valutazione della convenienza per l’accesso anticipato al pensionamento con Opzione Donna e Quota 100/102
• Calcolo dei costi/benefici di riscatti di laurea, accrediti figurativi, contribuzioni volontarie

Esercitazioni pratiche e simulazione professionale con l'Ufficio Studi e Ricerche Consultique a Verona.

Giorno 1: ASSET ALLOCATION

• Analisi del contratto e caricamento in APM di anagrafica, questionario e posizioni
• Analisi dell’asset allocation, della rischiosità e calcolo del costo di portafoglio
• Analisi di tutti gli strumenti contenuti nel portafoglio
• Ristrutturazione portafoglio e scelta del portafoglio modello di riferimento
• Raccomandazioni e caricamento eseguiti
• Funzionamento Tool CFA Advice e con generazione automatica delle raccomandazioni

Giorno 2: PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE

• Analisi della situazione previdenziale pubblica e integrativa
• Analisi delle coperture assicurative
• Elaborazione del bilancio famigliare e del budget plan
• Valutazione del patrimonio finanziario
• Analisi della situazione fiscale
• Analisi della situazione successoria