Come superare l'esame OCF nel 2023

25/11/2022

Come superare l'esame OCF nel 2023


Migliaia di aspiranti consulenti finanziari stanno pianificando di sostenere l'esame OCF nel 2023. Nel 2021 sono state quasi 7.000 in tutt'Italia con un tasso di superamento del 60% (i dati ufficiali 2022 usciranno tra qualche mese).

In questa guida troverete tutte le informazioni su cos'è l'esame da consulente finanziario, come prepararlo in tempi brevi e quali opportunità di carriera vi aspettano una volta superato.

1. La prova valutativa OCF (o ex esame promotore finanziario)

Per diventare un consulente finanziario è necessario superare un esame (o prova valutativa OCF) che è indetto dall’Organismo di vigilanza e tutela dell’Albo Unico dei Consulenti finanziari ogni mese dell’anno, ad esclusione dei mesi di gennaio e agosto.

L'unico requisito per sostenere l'esame da consulente finanziario è avere un diploma quinquennale. Non è richiesta la laurea.

L’esame è uguale per tutti i consulenti finanziari, infatti una volta superato si potrà decidere a quale sezione dell’Albo iscriversi. L’Albo OCF è diviso in 3 sezioni:

  • Consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede (ex promotore finanziario, che lavora con mandato di una banca o rete)
  • Consulenti finanziari autonomi (indipendenti) *novità assoluta
  • Società di consulenza finanziaria (indipendenti) *novità assoluta

Da settembre 2020, a causa della pandemia, si tiene a distanza in modalità online. I posti sono limitati, se avete intenzione di sostenere la prova nei mesi del 2023, vi consigliamo di prenotare il vostro posto al più presto appena saranno nuovamente disponibili. L’esame non ha scadenza e si può ripetere quante volte si vuole.

2. Materie d’esame

L’esame è diviso in 5 materie, le prime 2 coprono il 60% delle domande oggetto d’esame:

  • Nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario; pianificazione finanziaria e finanza comportamentale
  • Diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dell'attività di consulente finanziario
  • Nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario
  • Nozioni di diritto privato e di diritto commerciale
  • Nozioni di diritto previdenziale e assicurativo

L’esame è composto da 60 quesiti a risposta multipla, di cui 40 da 2 punti e 20 da 1 punto. Il punteggio minimo per superare la prova è di 80 su 100.

3. Consigli per preparare l'esame da consulente finanziario (e superarlo in tempi brevi)

Il nostro consiglio è quello di partire dai quiz, studiare le risposte permette di risalire alla teoria oggetto d’esame che potete consultare su diversi libri e manuali di preparazione che si possono acquistare online. All’interno dell'area riservata agli aspiranti consulenti finanziari (“Area candidato”) l’Organismo OCF mette a disposizione il database completo e aggiornato di 5.000 domande in PDF, che potete facilmente scaricare in formato ZIP. Nella prova d’esame verranno pescate 60 domande casuali da quello stesso database, che per comodità ha come risposta corretta sempre la A.

L'esame da consulente finanziario non è "difficile", la preparazione richiede tempo per la numerosità dei quesiti oggetto d'esame ma il tasso di superamento medio dei candidati negli ultimi anni è stato intorno al 60%.

Diventa un consulente finanziario INDIPENDENTE

Scopri il percorso pratico alla professione


5. Costo esame OCF

Il contributo richiesto per la prova valutativa OCF è ora di 200 euro.

6. Iscrizione all’Albo OCF: quali opportunità di carriera

Una volta superato l’esame dovrete decidere a quale sezione iscrivervi (fuori sede o indipendenti). Se volete lavorare come:

  • dipendente bancario o consulente con mandato di una rete commerciale (ex promotore finanziario) dovrete iscrivervi alla sezione dei consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede
  • consulente finanziario indipendentenuova professione in forte crescita in Italia e offrire consulenza finanziaria indipendente senza avere legami con nessuna banca o rete (+42% all'anno di iscritti ad OCF negli ultimi  2 anni), vi occorrerà iscrivervi all’Albo OCF nella sezione dei consulenti finanziari autonomi. Non è ancora obbligatorio svolgere un tirocinio per diventare un consulente finanziario indipendente ma verrà introdotto a breve.

Per maggiori informazioni vi invitiamo a leggere la prima guida per diventare un consulente finanziario indipendente.

7. Hai superato l'esame OCF ma non ti senti ancora pronto? Ecco come puoi prepararti al meglio a svolgere la professione di consulente finanziario:

L’esame OCF, come abbiamo visto sopra, è teorico-abilitativo all'iscrizione all’Albo OCF. Una formazione necessaria per conoscere l'ambito normativo e gli strumenti finanziari, ma meno pratica su ciò che è il lavoro quotidiano del consulente finanziario.

La maggior parte dei consulenti finanziari ottiene anche una formazione pratica prima di intraprendere l'attività vera e propria, improntata sull'utilizzo del software dedicato all’attività e su come offrire il servizio completo di consulenza e pianificazione finanziaria indipendente ai propri clienti. Cliccando qui puoi scoprire il percorso che ha già accompagnato oltre l'80% dei consulenti finanziari indipendenti nell'inizio della loro attività.

La preparazione dell’esame OCF, necessaria ai soli fini dell’iscrizione e senza scadenza, avviene solitamente durante la partecipazione al percorso pratico o al termine dello stesso. Sarà anche più chiara la strada che si vorrà intraprendere in futuro, se come agente di un intermediario finanziario, come titolare di studio professionale di consulenza finanziaria indipendente oppure come collaboratore di uno studio o una società di consulenza finanziaria indipendente.

Noi di Consultique offriamo consulenza finanziaria indipendente da oltre 20 anni. Le opzioni di carriera sono molte, compila il form qui di fianco per ricevere un mentoring personalizzato sulla strada lavorativa che può fare al caso tuo!

Perchè scegliere la consulenza finanziaria indipendente?

Crescita, opportunità e step per diventare consulente finanziario indipendente.

PARLA CON UN NOSTRO ESPERTO
Compila il form e lasciaci un messaggio.
Ti risponderemo entro 48h.