Siamo remunerati solo "a parcella" dai nostri clienti garantendo l'assenza totale di conflitti di interesse.
Agiamo sempre e unicamente nell’interesse dei nostri clienti difendendo i loro investimenti dal sistema finanziario tradizionale.
Non siamo legati a nessuna banca, intermediario o società prodotto.
Il consulente finanziario indipendente è un professionista nel settore finanziario, che opera esclusivamente per il cliente senza legami con banche o reti commerciali. La sua remunerazione deriva unicamente dalla parcella pagata dal cliente, garantendo così totale imparzialità nelle scelte e assenza di conflitti di interesse nell'erogazione del servizio di consulenza finanziaria.
A differenza dei consulenti legati a banche o reti commerciali, il consulente finanziario indipendente non percepisce commissioni o provvigioni da intermediari o emittenti finanziari, essendo vietata la vendita di prodotti finanziari. Questo modello retributivo assicura che le raccomandazioni siano sempre orientate al miglior interesse del cliente.
La professione del consulente finanziario indipendente rappresenta oggi una rivoluzione nel mercato finanziario italiano, precedentemente dominato da dipendenti bancari e agenti di vendita monomandatari. Il riconoscimento istituzionale di questa professione è avvenuto a dicembre 2018, con l'istituzione dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari OCF, segnando un importante passo avanti per la trasparenza e la qualità del servizio offerto agli investitori italiani.
Il consulente finanziario indipendente ha l'obiettivo di proteggere il patrimonio degli investitori e risparmiatori dalle turbolenze dei mercati finanziari e dai tipici conflitti di interesse del sistema finanziario tradizionale. Aiuta inoltre a pianificare le risorse finanziarie ai fini del raggiungimento degli obiettivi di vita, come l'ottenimento di una rendita desiderata da una certa data in poi, il pagamento futuro della retta universitaria dei figli, l'acquisto di un immobile e così via.
Le attività principali di un consulente finanziario indipendente sono:
Per essere autorizzati a offrire consulenza finanziaria indipendente, il consulente e la società devono essere iscritti nelle prime due sezioni dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF). L'OCF, istituito nel 2018, è l'organismo che raccoglie tutti i consulenti finanziari autorizzati, suddivisi in tre sezioni:
Se il consulente finanziario è iscritto nella terza sezione, non è indipendente.
Abbiamo portato la consulenza finanziaria indipendente in Italia per proteggere i patrimoni dei risparmiatori. Non siamo pagati da nessuna banca o rete e facciamo solo i tuoi interessi. Accedi al nostro servizio di consulenza e pianificazione patrimoniale per raggiungere con serenità i tuoi obiettivi di vita.
Il consulente finanziario indipendente di Consultique viene remunerato a parcella "fee-only" dal cliente, analogamente a quanto avviene per avvocati e commercialisti, per i servizi di consulenza e pianificazione finanziaria. L'importo della parcella è determinato in base al tempo impiegato, alla complessità del patrimonio e agli obiettivi del cliente.
Il nostro servizio si distingue per la trasparenza, offrendo ai clienti una consulenza specialistica che garantisce una completa comprensione dei rischi reali associati ai prodotti finanziari, dei costi e della reale allocazione del loro patrimonio.
Consultique è la prima società di consulenza finanziaria indipendente in Italia con oltre 24 anni di esperienza nel settore. Come pionieri della consulenza finanziaria indipendente, siamo al fianco dei risparmiatori e investitori italiani per tutelare i loro patrimoni e proteggerli dai potenziali conflitti di interesse del mondo finanziario tradizionale.
I nostri clienti beneficiano di un Ufficio Studi e Ricerche interno composto da un team di 30 persone che supporta il Team Consulenza, ed è anche il principale fornitore di analisi per Il Sole 24 Ore. Nel 2004, abbiamo implementato il primo rating degli ETF al mondo, che pubblichiamo settimanalmente sul Plus24 insieme al rating dei fondi pensione aperti.
Nel 2023, Consultique è stata scelta come primo ente formatore in Italia per l'accesso all'esame CFP®, la più importante certificazione al mondo in pianificazione finanziaria. Questo riconoscimento è dovuto al nostro know-how e alla nostra esperienza, nonché al livello della nostra formazione, che rispecchia già gli standard più elevati a livello internazionale.
Il nostro servizio è trasparente e permette al cliente di beneficiare di una consulenza specialistica che garantisce una completa comprensione dei rischi reali associati ai prodotti finanziari, dei costi e della reale allocazione del loro patrimonio. La nostra indipendenza ci consente di consigliare sempre ciò che è meglio per il cliente, senza alcuna pressione o vincoli legati alla vendita di prodotti finanziari.
I fondatori di Consultique, Cesare Armellini, Giuseppe Romano e Luca Mainò sono anche gli autori dei libri sulla consulenza finanziaria indipendente per Il Sole 24 Ore. Dal 5 maggio 2022 è disponibile in tutt'Italia la nuova edizione del libro, dopo le precedenti pubblicazioni nel 2006 e 2008.
Dopo aver contattato la nostra società di consulenza finanziaria indipendente, è possibile prenotare un incontro di approfondimento gratuito. Durante questo incontro, il cliente illustra la propria situazione finanziaria, supportata da eventuale documentazione. L’incontro è volto anche a comprendere gli aspetti previdenziali e assicurativi della persona e dell'intero nucleo familiare.
Al termine dell'incontro, viene fornito un preventivo di parcella. Ad ogni cliente verrà assegnato un consulente finanziario indipendente dedicato e un team di analisti a supporto con cui interagire.
A cadenze prefissate, o qualora risulti necessario, il consulente finanziario indipendente presenterà al cliente un report dettagliato sui suoi investimenti, gli aggiornamenti sulla sua situazione finanziaria e previdenziale.
Il nostro servizio di consulenza finanziaria comprende l’analisi indipendente di tutti gli investimenti posseduti, la rinegoziazione delle condizioni applicate dalla banca o dalla rete di vendita, consigli di investimento ("raccomandazioni personalizzate") e asset allocation in base agli obiettivi del cliente, la redazione di piani previdenziali e assicurativi, e consigli su come pianificare il cash-flow del nucleo familiare.
La nostra esperienza ventennale ci permette di proteggere il patrimonio dei nostri clienti privati, aziende o enti istituzionali dai conflitti di interesse e dalle turbolenze dei mercati finanziari.
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